Questão:
Por que o PayPal está bloqueando minha conta de acordo com a legislação tributária dos EUA, se eu só tenho uma conta no Reino Unido?
kenorb
2016-06-20 17:41:17 UTC
view on stackexchange narkive permalink

Abri uma conta no PayPal para minha empresa e em Meu perfil selecionei claramente o endereço no Reino Unido. Meu telefone é no Reino Unido, minhas contas bancárias são no Reino Unido e o saldo é mostrado em libras esterlinas. Portanto, é muito claro para o PayPal que minha conta está sediada no Reino Unido.

No entanto, recebi o seguinte e-mail que diz:

O acesso à sua conta permanecerá limitado até que você adicione mais informações sobre sua empresa.

Por que preciso adicionar essas informações?

O Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), uma lei tributária dos EUA, exige que instituições financeiras como o PayPal para coletar informações adicionais dos clientes quando uma nova conta comercial é aberta. Você precisa adicionar essas informações mesmo se sua empresa ou clientes não forem contribuintes dos Estados Unidos ou estiverem localizados nos Estados Unidos . Coletamos essas informações para fins regulatórios e de conformidade.

Ao adicionar "mais informações", eles significam fazer o download do formulário W-8BEN-E dos EUA, preenchê-lo completamente e carregá-lo ou enviá-lo por fax para o PayPal , entretanto, não desejo preencher nenhum formulário dos Estados Unidos, simplesmente porque não sou dos Estados Unidos e não quero compartilhar meus dados pessoais confidenciais com o país estrangeiro. Para esclarecer, minha empresa não tem nenhum cliente dos Estados Unidos e está registrada no Reino Unido. E como proprietário de uma empresa, nunca estive nos EUA.

Minha pergunta é: por que sou afetado por uma lei tributária dos EUA? Eu realmente preciso obedecer à legislação tributária dos EUA (ter negócios no Reino Unido)?

A citação acima do e-mail diz que eu preciso adicionar essas informações mesmo que minha empresa não esteja localizada nos EUA. No entanto, na página de perguntas frequentes da FATCA (requer login), ela diz:

Para contas mantidas fora nos Estados Unidos que pertençam a pessoas não americanas, instituições financeiras como PayPal devem coletar informações dos titulares de contas, desde que eles não sejam americanos .

Para mim, isso é contraditório com a citação anterior (porque aqui eles me pedem para provar que não sou norte-americano), então estou confuso sobre o que devo fazer.

Em outras palavras , minha empresa no Reino Unido pode ignorar os requisitos da FATCA ou não? Atualmente sou forçado a cumprir o imposto da lei de conformidade do país (preenchendo W-8BEN-E) em que não tenho nada a ver com isso, o que não faz nenhum sentido.

PayPal - Your account has been limited - Complete your business information

Esteja ciente do seguinte. Há um e-mail "Sua conta foi limitada" em circulação, direcionado aos usuários do PayPal. O e-mail, que (bizarramente) afirma vir de servicesATapple.com. Existem várias variações desses e-mails e sites falsos do PayPal, portanto, confirme entrando em contato com o PayPal por meio de uma rota alternativa e não de um link que forneça o possível golpista. Faça uma pesquisa na web sobre esses golpes antes de revelar quaisquer detalhes seus e de sua empresa.
Uma "pessoa dos EUA" pode não ser residente nos EUA (ou seja, morar no Reino Unido), portanto, embora tenha um endereço, número de telefone e contas bancárias no Reino Unido, pode-se presumir que você é uma "pessoa que não é dos EUA", não permite a determinação de que você é uma "pessoa não americana". Ver [26 U.S. Code § 7701 - Definições] (https://www.law.cornell.edu/uscode/text/26/7701) parágrafo 30.
`... adicione mais informações sobre o seu negócio ...` O que exatamente você precisa adicionar? Você encontra a mesma solicitação de 'Notificação' ou outro alerta / mensagem quando você faz logon diretamente em sua conta do PayPal (e ** não ** clicando em um link no e-mail)?
@user2338816 Ao adicionar mais informações, eles significam `Faça o download do formulário W-8BEN-E, preencha-o completamente e envie ou envie por fax para o PayPal` e não quero preencher nenhum formulário dos EUA, simplesmente porque não sou dos EUA e Não quero compartilhar meus dados pessoais com o país estrangeiro.
@kenorb, parece que este formulário se refere à retenção na fonte para renda de fonte dos EUA. Se nenhum dos pagamentos feitos a você por meio do PayPal for proveniente dos Estados Unidos, você poderá escapar sem pagá-lo. Se você tem clientes ou clientes nos Estados Unidos, no entanto, talvez precise preencher o formulário, ou pode até ser vantajoso para você fazê-lo.
Não parece materialmente diferente de um cidadão americano que abre uma conta financeira do Reino Unido. Existem formulários do Reino Unido na direção oposta. Parece curioso, porém, que o paypal.co.uk não esteja abertamente envolvido.
Todos os formulários da série W-8 (e também a série W-9 aplicável a destinatários americanos) não são arquivados no IRS ou em qualquer outra pessoa do governo dos Estados Unidos; eles são mantidos apenas pelo payor ou FI, aqui paypal. Se e somente se _pagamentos_ e / ou _ducações_ forem determinados _baseados (principalmente?) Em W-8 ou W-9_ para serem reportáveis ​​e / ou retidos, então esses pagamentos e / ou participações são reportados, em várias _outras_ formas.
Dois respostas:
jimsug
2016-06-20 18:10:33 UTC
view on stackexchange narkive permalink

O motivo pelo qual você está sendo solicitado a cumprir uma lei dos Estados Unidos é porque o PayPal, uma empresa dos Estados Unidos, é obrigado a cumprir as leis dos Estados Unidos. Se você não cumprir, é provável que eles não estejam em conformidade e estejam sujeitos a sanções.

Para obter mais informações, o relatório FATCA é usado para identificar negócios com os quais uma empresa faz negócios. Neste cenário, o PayPal faz negócios com você, 'Kenorb Inc', e por isso deve provar às agências regulatórias que você não é uma empresa com sede nos Estados Unidos, daí a necessidade do W-8BENE.

De forma semelhante forma - pessoas de outros países não podem simplesmente ignorar a lei do Reino Unido ao lidar com o seu negócio.

Quanto às suas citações - elas não são contraditórias.

Dito de outra forma: Você, Kenorb, não é obrigado pela legislação tributária dos EUA a fazer isso. O * PayPal * é necessário para obter essas informações se quiserem continuar a atendê-lo.
Não tenho certeza se isso está correto. Quando você se inscreve em uma conta paypal e fornece um endereço no Reino Unido, é redirecionado para paypal.co.uk, um site que cita os seguintes detalhes da empresa: "PayPal (Europa) S.à rl et Cie, SCA está devidamente licenciado como instituição de crédito luxemburguesa na acepção do artigo 2.º da lei de 5 de Abril de 1993 relativa ao sector financeiro, conforme alterada e está sob a supervisão prudencial da autoridade de supervisão luxemburguesa, a Comissão de Vigilância do Secteur Financier, com sede em L- 1150 Luxembourg. " - isso não me parece uma empresa americana.
@Jules: porque a empresa-mãe dessa subsidiária será o PayPal US, que estará sujeito às leis dos EUA (mesmo quando agindo por meio de uma subsidiária).
Ou disse de outra forma, "Não quero preencher nenhum formulário dos EUA" - então não use um sistema de pagamento dos EUA. O fato de também terem se constituído em Luxemburgo para ter uma presença da UE para fins legais não significa que tenham se dado ao trabalho de separar suas operações na UE para protegê-las da regulamentação dos EUA. Acho (não tenho certeza) que, por exemplo, Visa e Mastercard operam de forma diferente.
E mesmo para uma entidade / sistema não norte-americano separado, a FATCA ainda se aplica - na verdade, seu _point_ principal é aplicar-se a instituições financeiras estrangeiras (dos EUA), também conhecidas como FFIs - a menos que a FFI (ou seu país) esteja disposta ser cortado do acesso ao sistema financeiro e aos mercados dos EUA, e esses são (ainda) tão importantes globalmente muito poucas FFIs estão dispostas a arriscar essa penalidade.
Cai
2016-06-21 05:50:45 UTC
view on stackexchange narkive permalink

Estou no Reino Unido e tenho 2 contas comerciais separadas do PayPal (para empresas no Reino Unido). Nunca precisei preencher nenhum formulário de impostos dos EUA ou qualquer outro formulário.

Ambas as minhas contas foram em um ponto "limitadas" antes de fornecer a documentação relevante relacionada aos negócios. Com uma das contas, tive muitos problemas ao tentar fornecer as informações por meio da minha conta online (não me lembro dos detalhes, mas eles estavam solicitando informações que claramente não eram relevantes para o tipo de conta e negócios envolvidos, mas não o formulário que você foi solicitado a preencher).

Após semanas de upload de diferentes documentações sem sorte, falei com alguém do PayPal por telefone e tudo foi resolvido quase instantaneamente com me enviando documentação HMRC relevante. Parece que os sistemas automatizados do PayPal nem sempre sabem do que estão falando. Fale com uma pessoa real do PayPal e você provavelmente resolverá as coisas com relativa facilidade.



ⓘ
Estas perguntas e respostas foram traduzidas automaticamente do idioma inglês.O conteúdo original está disponível em stackexchange, que agradecemos pela licença cc by-sa 3.0 sob a qual é distribuído.
Loading...